На пресс-конференции руководителя регионального управления Центрального банка России Александра Стахнюка были подведены итоги работы банковской системы Оренбуржья и приведен ряд интересных цифр. В частности, Александр Васильевич рассказал о ситуации с банкротством банка «Монетный дом», оценил уровень реальной задолженности перед банковской системой, а также признался, в каком банке сам лично держит вклад.
Прошедший год (да и нынешний) был юбилейным. В 2010 году было отпраздновано 150-летие со дня основания государственного банка Российской империи, а в 2011 году – 145-летие со дня образования государственного банка на территории Оренбургской области, преемником которого является ГУ ЦБР по нашему региону.
Банковский сектор экономики в цифрах и фактах:
1. По состоянию на 01.01.2011 г. на территории области функционировало 825 банковских учреждений, из них: 9 региональных банков с 3 филиалами, 21 филиал инорегиональных банков, 13 филиалов Сбербанка России, 2 филиала небанковских кредитных организаций, а также 777 внутренних структурных подразделений кредитных организаций и филиалов. Наибольшая доля банковских учреждений открыта Сбербанком России - 65,3 % (539 единиц).
Насыщенность населения области банковскими услугами в расчете на 100 тыс. жителей Оренбургской области составила 17,1 единиц против 16,5 на начало года.
2. Уставный капитал региональных кредитных организаций за 2010 год вырос на 4,7% до 4,3 млрд руб. при росте собственных средств на 10,8 %. Совокупные активы за этот период возросли на 7,3% до 189,6 млрд руб.
3. Общий объем кредитов, полученных субъектами экономики Оренбургской области от кредитных организаций Российской Федерации в 2010 году, составил 152,7 млрд руб., что на 27,2 % больше, чем в 2009 году.
Юридическим лицам области было выдано около 100 млрд руб., что на 0,8 % меньше, чем в 2009 году. Свыше половины совокупного объема выданных кредитов предоставлено предприятиям обрабатывающих производств, организациям оптовой и розничной торговли, а также предприятиям сельского хозяйства.
Субъекты малого и среднего предпринимательства нашего региона в 2010 году получили около 40 % совокупного объема кредитов, выданных юридическим лицам. Это свыше 38 млрд руб., или на 69,1 % больше, чем в 2009 году. Из общего объема индивидуальным предпринимателям выдано 20,3 %, или 7,8 млрд руб., что в 1,9 раза больше, чем годом ранее.
4. За 2010 год выдано инвестиционных кредитов на сумму 13,4 млрд руб., что в 6,2 раза больше, чем в 2009 году. Свыше 96 % объема инвестиционных кредитов предоставлено филиалами инорегиональных банков. Большая часть кредитов направлена в обрабатывающие производства и предприятиям сельского хозяйства.
5. Объем кредитов, выданных населению Оренбургской области, вырос по сравнению с 2009 годом в 2,7 раза до 52,8 млрд рублей на 01.01.2011. Сумма потребительских кредитов на одного жителя Оренбуржья увеличилась с 20,4 до 23,1 тыс. руб.
Из всего спектра потребительских кредитов наибольшую значимость представляют ипотечные жилищные кредиты. В 2010 году увеличился не только объем выдачи этих кредитов, который составил около 12 млрд руб. (на 18,8 % больше, чем в предыдущем году), но и улучшились условия кредитования. Средневзвешенный срок ипотечных жилищных кредитов, выданных в рублях, увеличился с 18,1 до 18,7 лет; средневзвешенная процентная ставка снижена с 13,8 % до 11,8 %.
6. Просроченная задолженность по предоставленным кредитам в целом на 01.01.2011 г. выросла на 41,8 % до 9,0 млрд руб. При этом просроченная задолженность по кредитам в реальный сектор экономики возросла на 83,6 %, по кредитам физическим лицам - снизилась на 2,5 %. Доля просроченных кредитов в общем объеме кредитных вложений составила 6,7 % против 4,9 % на 01.01.2010 г.
7. Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, выданным в рублях, по сравнению с 2009 годом снизились: юридическим лицам - с 16,5 до 12,7 %, населению - с 17,6 до 15,9 %.